1．風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的概念及原則
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是指在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的基礎(chǔ)上，通過(guò)對(duì)所搜集的風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行定量的評(píng)估，估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和損失程度，從而找到關(guān)鍵性風(fēng)險(xiǎn)因素，為風(fēng)險(xiǎn)決策與控制提供科學(xué)依據(jù)，以保障項(xiàng)目的順利進(jìn)行。
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)遵循以下原則。
(1)相對(duì)性原則在評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，除了正確測(cè)量風(fēng)險(xiǎn)及損失的絕對(duì)量外，還應(yīng)充分估計(jì)企業(yè)對(duì)可能發(fā)生損失的承受能力。
(2)綜合性原則在確定風(fēng)險(xiǎn)及損失的過(guò)程中，必須考慮同一風(fēng)險(xiǎn)事故可能產(chǎn)生的所有類(lèi)型的損失及其對(duì)企業(yè)的綜合影響。在分析和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的直接損失和有形損失的同時(shí)，還要充分考慮風(fēng)險(xiǎn)所產(chǎn)生的間接損失和無(wú)形損失。
(3)時(shí)間性原則風(fēng)險(xiǎn)總有一個(gè)發(fā)生、發(fā)展和終結(jié)的過(guò)程，有些風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的損失是當(dāng)場(chǎng)得以體現(xiàn)的，而有些則需一定時(shí)間后才能充分暴露，因此風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估要與時(shí)間聯(lián)系在一起。
2．風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
(1)風(fēng)險(xiǎn)影響程度的估計(jì)在進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源與性質(zhì)的確認(rèn)之后，就可以對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的可能影響進(jìn)行分析，以明確風(fēng)險(xiǎn)的影響范圍和程度，即對(duì)與風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)聯(lián)的各個(gè)部分進(jìn)行損失估計(jì)。具體地說(shuō)，就是根據(jù)已掌握的統(tǒng)計(jì)資料確定風(fēng)險(xiǎn)對(duì)項(xiàng)目可能會(huì)造成多大的影響。這一工作的深入分析通常采用定性和定量相結(jié)合的分析技術(shù)，確定出風(fēng)險(xiǎn)的概率分布，并予以風(fēng)險(xiǎn)衡量，一般借助計(jì)算機(jī)技術(shù)和統(tǒng)計(jì)工具進(jìn)行。
(2)風(fēng)險(xiǎn)損失的估計(jì)分析和估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)后果的嚴(yán)重程度，即風(fēng)險(xiǎn)可能帶來(lái)?yè)p失的大小，這是風(fēng)險(xiǎn)分析中的非常重要的部分。因?yàn)榧幢闶怯械娘L(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率不大，但是如果它一旦發(fā)生，其后果可能將十分嚴(yán)重，那么對(duì)這種風(fēng)險(xiǎn)也需要嚴(yán)格控制，否則會(huì)給整個(gè)工程物流項(xiàng)目造成嚴(yán)重的影響。
(3)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性的估計(jì)這是研究風(fēng)險(xiǎn)自身的規(guī)律性，通常可以用概率表示，即風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性大小。一種風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率越高，造成的損失可能性越大，對(duì)它的控制就應(yīng)該越嚴(yán)格，所以這類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)更要嚴(yán)加防范。
(4)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的估計(jì)盡管可能引起的風(fēng)險(xiǎn)因素多，涉及面廣，但并不是所有的風(fēng)險(xiǎn)都應(yīng)同等重視，否則將大大增加管理費(fèi)用。如果經(jīng)判斷估計(jì)某一風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率和發(fā)生后損失的嚴(yán)重程度都不大，那么應(yīng)考慮對(duì)它進(jìn)行一般性的管理，將注意力和有限資源放到更關(guān)鍵的環(huán)節(jié)上。
3．風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方法
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方法主要有蒙特卡羅法、計(jì)劃評(píng)審技術(shù)、灰色系統(tǒng)理論、模糊理論、故障樹(shù)分析法等。
(1)蒙特卡羅法即概率模擬方法，有時(shí)也被稱(chēng)作隨機(jī)抽樣技術(shù)或統(tǒng)計(jì)試驗(yàn)方法。它是一種通過(guò)隨機(jī)變量的統(tǒng)計(jì)試驗(yàn)、隨機(jī)模擬來(lái)求解數(shù)學(xué)模型、工程技術(shù)問(wèn)題近似解的數(shù)值方法。其基本原理是設(shè)相互獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)隨機(jī)變量服從一定意義上的分布，對(duì)其進(jìn)行一次隨機(jī)抽樣，可得到一組變量值，將變量值輸入某一風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系式，可得到一個(gè)結(jié)果。多次重復(fù)上述過(guò)程，則可得到風(fēng)險(xiǎn)結(jié)果的統(tǒng)計(jì)規(guī)律。
(2)計(jì)劃評(píng)審技術(shù)是網(wǎng)絡(luò)計(jì)劃的一種，這種方法通過(guò)對(duì)項(xiàng)目各工序的參數(shù)進(jìn)行樂(lè)觀、悲觀和最可能估計(jì)，采用對(duì)參數(shù)的三點(diǎn)估計(jì)方法獲得工序參數(shù)的平均值，進(jìn)行項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。
(3)灰色系統(tǒng)理論著重研究概率理論難以解決的“小樣本”、“貧信息”的不確定問(wèn)題。其特點(diǎn)是“少數(shù)據(jù)”建模，它通過(guò)對(duì)部分已知風(fēng)險(xiǎn)信息的生成與挖掘，去分析與評(píng)估系統(tǒng)的整體風(fēng)險(xiǎn)。由于工程物流的一次性特征，有價(jià)值的統(tǒng)計(jì)樣本較少，而灰色系統(tǒng)理論正是解決此類(lèi)問(wèn)題最有效的方法。
(4)模糊理論是近年來(lái)興起的一種數(shù)學(xué)方法，是用精確化的手段來(lái)研究客觀實(shí)際中帶有模糊性的現(xiàn)象和活動(dòng)。由于工程物流項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)影響大小與范圍往往是模糊的，很難用傳統(tǒng)的數(shù)學(xué)方法來(lái)度量，而用模糊理論來(lái)對(duì)其進(jìn)行度量則是很好的途徑。
(5)故障樹(shù)分析法是由貝爾實(shí)驗(yàn)室的h．a(chǎn)．waston于1961年提出的一種分析系統(tǒng)可靠性的數(shù)學(xué)模型，其基本原理是通過(guò)求出故障樹(shù)的最小割集，得到引起發(fā)生頂事件的所有故障事件，以發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)的最薄弱環(huán)節(jié)或最關(guān)鍵部位，由此對(duì)最小割集所發(fā)現(xiàn)的關(guān)鍵部位進(jìn)行重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理。